黄金领域反洗钱规则亟须建立(2)

       虽然犯罪集团利用黄金洗钱已经持续了上百年，但在过去10年里，这种行径却变得更加隐蔽和频繁。2008年的全球性金融风暴和接踵而至的欧元区主权债务危机，增加了黄金领域洗钱监管的难度。因为在那之后，实物黄金的跨境运输数量大大增加。一方面，不少人开始购买金条和金币；另一方面，在债台高筑的南欧**，黄金珠宝回收的生意增多，越来越多的黄金被运往瑞士等地进行重熔。

 

       之前在欧洲一些**，用现金购买黄金的上限是1.5万欧元。出于反洗钱的考虑，比利时等国已经在2012年出台政策，在价值超过5000欧元的黄金买卖交易中，不得使用现金进行交易——之前的上限是1.5万欧元。在2014年后又将这一限额进一步调降至3000欧元。

 

       值得注意的是，近年来在欧洲黄金市场上，小分量的金条的销售量大增（以往*受欢迎的品种是千克的金条），尤其是在现金购买范围内的金条颇受欢迎，这增强了监管机构对黄金洗钱的疑虑。

 

       此外，由于欧盟各国对于现金购买珠宝上限的规定并不统一，因此可以见到的一种情况是，上限越高的**，其金条销售的平均重量也越大。并不排除的一种可能性是，一些潜在需求在从现金购买上限低的**向上限高的**转移。

 

       针对这种情况，目前在金融行动特别工作组（FATF）制定的《23条建议书》针对“非金融商业和职业设定”（DNFBPs）中，已经涵盖了对贵金属交易商的监管，重点阻碍与对交易进行识别和确认，其流程涉及法律、金融、商业的诸多环节。

 

       关于反洗钱的监管问题，10月金融行动特别工作组将进一步讨论指引，届时黄金领域的反洗钱规定或将更多地浮出水面。