黄金领域反洗钱规则亟须建立

       在刚结束的杭州G20峰会公报中，反洗钱再次成为各国关注的重点之一。在大会公报中明确写道：“我们呼吁G20成员、国际货币基金组织（IMF）和世界银行加大对各国能力建设的支持力度，从而帮助其改善全球反洗钱和反恐融资（AML/CFT）以及审慎标准的合规工作。”

 

 

       会议文件秉承了一贯着眼于宏观大势的风格，不过其中透露出来的信息却与实际操作紧密相连。反洗钱和反恐融资其实与黄金领域距离并不远，因为带有货币和金融属性的黄金对于有组织的犯罪集团来说颇有吸引力，高流动性的黄金市场能够将他们来源非法的现金稳定且匿名地转化为“干净”的资产。

 

       不管在哪个**，黄金都容易变现，而且价格基本趋同。有组织犯罪的集团正是看中了黄金的财富属性。

 

       而且在多数情况下，黄金交易并不记名，因此交易被追踪的风险低。此外，在印度和中国等很多**，黄金被赋予了浓厚的文化内涵，在宗教崇拜和社会礼品交换中经常使用。这使得黄金市场对洗钱组织来说成为天然的渠道，他们也已通过黄金来储存、转移或者投资其非法所得。

 

       在犯罪集团间进行交易的时候，也可以直接通过黄金作为支付手段来完成，这样可以减少交易双方的汇兑风险，通过一次洗钱的过程，就能完成整个交易。

 

       垂直的黄金市场在不同环节有众多的参与者，复杂的分工也给洗钱者提供了天然的隐匿条件。因此要在黄金领域做到反洗钱，*先要对这个产业的流程进行清晰的梳理，追踪金钱在这个领域的流动，才能建立起有效的监管机制，以检测和阻止黄金市场上的犯罪活动，割断黄金市场和恐怖主义融资与洗钱行为的潜在联系。