夏季行动丨警惕！诈骗手段再更新？凡是要邮寄黄金都是诈骗！

近期，电信网络诈骗案件中出现了一种新的趋势，即通过黄金交易来掩盖和转移非法资金。诈骗者常常伪装成公检法机关的工作人员，告知受害者他们涉及重大案件，并要求受害者使用账户中的所有资金购买黄金，并将其邮寄到指定地点以“验证资金并撤销案件”，同时承诺会退还购买黄金的所有费用。或者，诈骗者还会假扮成投资理财顾问，诱使受害者下载虚假的交易软件，并以实物黄金充值比银行转账更优惠为由，诱导受害者在实体店或在线平台上购买黄金，然后将其邮寄到指定地址以换取投资额度。

这些手法都是诈骗分子为了“洗钱”而利用黄金进行资金转移的策略，其目的是为了迅速将诈骗获得的资金进行转移。

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典型案例1：冒充机关工作人员

王爷爷（80岁），在家中接到一个自称天津市网监局工作人员的电话，称其涉嫌一起经济诈骗案件，要对资产进行审核，王爷爷在惊吓之余来不及细想，就按照对方引导将银行卡中10余万元全部转入指定账户。“工作人员”又称王爷爷资产不属实，要求他尽快兑换50万元的黄金，并安排“其他工作人员”上门取走。后被家人发现，经劝说，王爷爷报警。

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典型案例2：冒充理财投资导师

张某（35岁），在浏览小红书时认识了一名“IT行业从业者”，俩人互加联系方式，聊得十分投机。对方眼看“时机成熟”，提出可以带张某一起投资理财，张某自然欣然应允。这名“理财导师”发来一个网站链接，张某注册成功后，还为他送上了200元的“新人大红包”。网站客服向张某介绍了“邮寄黄金”的新型充值方式，张某通过线上线下店铺购买黄金邮寄给“客服”，客服收到黄金后给张某的USDT虚拟账户充值。随后，张某先后给对方邮寄了5万余元的黄金，账户显示盈利3000余元。想要将盈利提现时，客服却提出需要使用“欧易”APP才可以提现，而这个APP先后出现了系统卡顿、数据错误、充值金额不匹配等问题，总之，只有张某再次购买黄金充值，才能提现。张某回款心切，按照对方要求又购买了近5万元的黄金，对方仍然称未达到提现金额时，张某意识到自己遭遇了电信诈骗，并立即报警。

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典型案例3：冒充理财投资导师

杨女士（52岁）在浏览抖音时发现了一个声称能够赚钱的链接。出于好奇，她尝试性地下载了名为“喜地”的应用程序（后来更名为“悉知电商”）。该应用的“接待员”向杨女士透露，通过在APP内充值并购买商品，她可以获得一成到十成不等的返利。然而，她需要先在QQ群中支付一定的“门槛费”才能使用APP的功能。

杨女士支付了1000元的“门槛费”，随后被“接待员”拉入一个QQ群。在群内，她被告知只需按照组织者的指示发送红包，就可以在APP中进行充值。杨女士被高额返利的诱惑所吸引，不断在骗子的引导下发送红包并完成任务，直到她的QQ钱包达到限额。

此时，“接待员”提出了新的方案，声称在京东商城购买苹果手机和金条，并将其邮寄到指定地址，同样可以在“悉知电商”APP中为杨女士充值等额的金额和高额返利。杨女士按照指示购买了多台苹果手机和价值数十万元的金条，并将其邮寄到不同的地址。直到她发现无法从“悉知电商”APP中提取现金，这才意识到自己可能被骗，于是立即报警。

警方提示：

诈骗分子的手法不断翻新，实施诈骗时不再让受害人向陌生银行账户转账汇款，而是诱导受害人购买黄金实物，并要求将黄金邮寄至指定地点或派人上门来取走。

1.不要轻信网上陌生人的投资建议，不要轻信不劳而获的高额返利，投资黄金务必通过正规平台渠道。

2.网上陌生人不论以何种理由，要求使用自有资金购买黄金或为他人代购黄金或其他贵价物品，并要求邮寄至指定地点或派人上门来取的，都是诈骗。

3. 公检法等官方机构在调查案件时，不会要求进行“验资”或“转账”。任何私下联系并要求转账、汇款或邮寄财物的行为，均属于诈骗。

4. 黄金经营商户在接受网络订单和大额线下订单时，应保持警惕，规范收款流程，避免接受来源不明的款项。不要随意提供银行账户或收款二维码，以免无意中成为诈骗分子洗钱的帮凶。

5. 快递站点应加强员工管理和培训，对快递包裹进行严格查验和登记。一旦发现个人连续邮寄大量黄金、手机等贵重物品的异常情况，应立即向警方报告。

6. 遇到可疑情况时，可拨打反诈专线96110进行咨询。如果发现自己被骗，应尽快拨打110或联系当地派出所报警。

文章来源：澎湃新闻

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