事关水贝珠宝商家！派出所发布黄金交易风险告知书，谨防涉诈受骗

这估计是所有珠宝老板*害怕的事！一旦账户冻结，资金周转不流通，会带来很大的损失。而“账户被冻结”的罪魁祸*就是“洗钱诈骗”！近年来，随着警方对电信诈骗违法犯罪及相关黑灰产的打击力度不断增大，犯罪分子转移不法资金愈发困难，因为黄金具有“价格高、易出手”的特点，一些诈骗分子便打起了“黄金洗钱”主意，形成一条“购买黄金、将黄金迅速转手卖出、钱款通过虚拟货币打给境外上线”的犯罪链条。

 

水贝是*乃至全球知名的珠宝交易中心之一，市场集中了大量的生产和批发资源，价格具有竞争力，吸引着*各地以及海外的采购商和消费者前来选购，自然也会吸引到犯罪团伙，他们将目光聚焦于此，通过购买黄金来达到“洗钱”的目的。为了防范此事件发生，深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所发布关于防范涉诈资金流入黄金交易市场的风险告知书：

 

黄金交易市场商户：

 

近期，我市发生多起电信网络诈骗团伙使用涉诈资金在黄金店铺交易的行为，不少商户收到货款后出现了银行账户被冻结的情况，为避免造成广大商户银行账户无法正常使用甚至经济损失，现将防范交易风险的注意事项告知如下:

 

一、守法遵规不涉诈，诚信经营保平安。黄金交易店铺工作人员须懂法守法，根据《中华人民共和国刑法》等法律规定，参与电信网络诈骗活动或者明知是犯罪所得及其产生的收益仍与对方进行交易的，是违法犯罪行为，依法将被追究法律责任。

 

二、核对身份*重要，安装监控可追溯。鉴于当前电诈违法犯罪的形势十分严峻，黄金交易应严格落实实名登记制度，对于当日交易总额在人民币贰万元以上的买卖黄金等贵金属人员应实名登记，需核实并确保购买人使用的银行卡户名和本人身份证一致。根据《广东省公共安全视频图像信息系统管理办法》规定，应当在店铺内安装高清摄像头，确保视频监控范围覆盖收银台且能清晰看到交易对象上半身正面像，视频录像保存时间不少于30日，让不法分子无处遁形。

 

三、行迹异常情况疑，中止交易速报警。遇到遮挡面貌，盲目扫货不议价，特别是发现其使用本人或他人的网银、银行卡、微信、支付宝等支付方式进行大额或多次购买黄金等贵金属的异常情况，应立即中止交易并向公安机关报警(拨打110或翠竹派出所报警电话25502110)。

 

 

图片源于网络

 

年前，水贝一商家就遭遇了同样的麻烦，诈骗洗钱分子来到该商家购买了87公斤黄金，涉及金额4000多万。比起金店老板，水贝商家更是防不胜防，诈骗洗钱分子不但注册了营业执照、对公账户等相关手续，且证件上面全都盖有公章，手续齐全。看到这些，商家也放下了戒备心理，可没想到却被警方盯上，该商家的银行卡同样被冻结。好在警方快速瞄准犯罪嫌疑人并抓获归案，对商家来说也是个好消息，不过案件还在进一步侦办当中。随后又陆续爆出其他商家涉及“洗钱”交易而被冻结账户。

 

受影响的商家所面临的不仅是经济损失，更是对未来信心的严重挫伤。他们热切期盼警方能迅速解决问题，让他们回归正常的生活和工作。同时，他们深刻地认识到，坚守商业诚信的重要性。他们以此警示同行，勿因短期利益而背弃诚信原则，否则必将自食其果。

 

由于黄金的高价值、易于匿名交易和便捷流通的特性，它成为了犯罪分子进行洗钱的*。犯罪分子之所以将目标对准金店，作为电信诈骗得来的非法资金的洗钱渠道，主要是因为银行对电信诈骗交易的监控越来越严，能够迅速发现并冻结相关银行账户的资金。因此，犯罪分子采取购买黄金的方式来规避监管，以此来切断资金的追踪线索。黄金的匿名性和可随时转让的特性，让他们可以在未来随时将其兑换成现金，以此来隐藏他们的非法所得。