要小心了！水贝又出现新型洗钱套路，代购们可能会成为犯罪分子的“帮凶”！

 

 

 

 

 

黄金除了备受投资客和消费者的青睐之外，也容易被洗钱犯罪份子盯上，毕竟黄金相对来说是犯罪分子将诈骗资金*快变现的工具。在过去时不时就爆出金店被犯罪分子洗钱，熟悉的套路一般都是花钱请一些无业人士或者低收入人群，给予他们高额报酬，然后这些人假装消费者去金店购买大量的金条等。一开始，很多金店都比较疏忽，以为来了大单，殊不知自己的一不小心就会让警察上门。后来金店老板们也越来越谨慎，可犯罪分子也开始变得专业起来，注册营业执照及对公账户，相关手续证件齐全，可以说让金店老板防不胜防。年前，水贝一商家就被犯罪分子洗了几千万的黄金，好在及时报警，警察快速将犯罪团伙抓住。

 

洗钱团伙又想出新招

 

 

 

 

 

图片源于水贝刀客

 

眼瞅着这招走不通了，犯罪分子又开始了新型的套路，这次他们的目标不是黄金珠宝商家，而是消费者！都知道水贝的黄金价格比金店便宜，再加上互联网的推波助澜，让水贝名声大噪，不少消费者都想只身前往水贝买便宜黄金，无奈身在异地，不能亲临其境，因此也诞生了一大波代购。这些代购在帮消费者购买黄金*饰后会赚取一笔跑腿费，金额几十上百不等。在互联网的驱动下，代购们越来越多，大家都来分蛋糕吃，赚的钱自然就少了，于是犯罪分子们开始用高佣金来诱惑代购们，让他们来帮忙洗钱！不过这次是反向操作，目标客户不是商家，是购买黄金*饰的消费者！

 

 

 

图片源于水贝刀客

 

具体是怎么操作的呢？消费者找到代购们帮忙代买*饰，消费者会通过微信或者支付宝转账给到代购们，让代购去帮忙挑选产品。代购在收到钱以后，过了一段时间便跟消费者反馈想要购买的款式已经没货了，准备将钱退给消费者。不过退钱的方式不是通过微信或者支付宝转账，代购们会说今天限额了，只能通过银行卡转账。紧接着代购会叫洗钱团伙把这些不干净的钱转给消费者，消费者收到转款后银行卡便会被冻结，冻结的理由便是涉及一些非法不安全的操作。为了解决事情，消费者便跑来水贝找代购，可水贝这么大，每天客流这么多，想找到骗他们的代购简直是大海捞针。

 

代购黄金洗钱案频出

 

今年1月中旬，江宁公安分局在工作中接到辖区商户举报，称辖区某黄金饰品店来了一伙人购买了价值140余万元的黄金饰品，反常的是这些人买东西不看款式，也不看价格，只让营业员算总价。这一反常的举动，引起了警方的关注，民警经过进一步侦查，成功锁定了这伙“跑腿员”。经查，这伙人为牟取“高额佣金”，利用聊天软件与境外诈骗分子进行联系并接收境外诈骗资金，随后利用涉诈资金大量购买金条、金砖等黄金制品，再将黄金转移至外地变卖套现，*后通过购买虚拟货币将资金交付于境外诈骗集团。目前，7名涉案犯罪嫌疑人涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得（收益）罪，均已被依法刑事拘留。

 

广西两名00后以“代买黄金”的方式，用涉诈资金在香港购买大量黄金，进行套现“洗钱”，*终身陷囹圄。两人前往香港购买50克黄金带回深圳，一次可以赚500-1000元不等，累计购买黄金1000余克、照相机数十部，转移涉诈资金300余万元。*终，两名犯罪嫌疑人被公安榆阳分局依法刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。

 

 澎湃新闻1月19日从杭州萧山区警方获悉，当地警方日前破获了一起黄金洗钱案。据悉，该案涉及资金90余万元，涉案人员5名。报道称，去年12月，有人在商场黄金专柜频繁购买金条，每次收购50克到100多克，通过数字人民币付款码分多笔支付，事后由他人代取。

 

去年9月初，太原警方发布一起黄金洗钱案。有人利用“卡农”“卡商”分散购买数亿黄金再变现，*后用虚拟货币转给境外电诈集团，形成洗钱闭环链条。自2023年2月初，这些人开始承接境外电诈、网络赌博资金进行“洗钱”。截至4月底短短两个月时间，“洗钱”金额高达1.35亿元。

 

 

 

代购真的月入3万？

 

之前，据央视财经报道，水贝代购们月入数万！真的如此吗？确实有代购们能够月入上万甚至是数万，可也是极少数，大多数代购只能赚个生活费而已。对于消费者来说，黄金并不是一般的商品，金额比较大，又是一种变相投资，所以消费者更愿意自己到现场去购买，毕竟把一大笔钱交到一个陌生人手里，谁也不敢轻易尝试。

 

 

作为消费者想要购买黄金*饰，一定要亲自去金店或者水贝珠宝商圈购买，这样才能有保障。而对于那些想要跻身黄金代购行业的人来说，别一时“上头”就扎进来，大多数代购并不能赚钱，而且很多都是陪跑，来来回回反复帮客户找款式，谈价格，应对客户随时变换的购物需求，累的只是自己，还赚不了多少钱。但不管结果如何，切勿走上犯罪的道路，成为洗钱团伙的“帮凶”！