政府发布！黄金珠宝交易存在“欺诈”，切勿轻信这种骗局！

近日，福州市人民政府发布一条风险提示，主要是针对市场上出现的以销售黄金珠宝为名实施非法集资的情况。该提示称：《关于防范以销售黄金珠宝为名实施非法集资的风险提示》称，近年来，部分黄金珠宝公司通过门店以销售返利、延期交付、溢价回收等方式开展经营活动，相关行为可能涉嫌非法集资，由于其隐蔽性强，广大群众容易上当受骗，严重的还会危及经济金融秩序和社会稳定。

 

 

 

图片来源于福州市人民政府官网

 

一般这类黄金珠宝公司的经营模式如下：

 

一、售后回租

客户在黄金珠宝公司的门店购买黄金珠宝，不提取购买的实物，转而同另外一家从事租赁业务的公司（一般与黄金珠宝公司有关联）签订黄金珠宝的租赁合同，在合同中约定由租赁业务公司定期给予客户固定的租金回报。

 

二、售后代管

客户在黄金珠宝公司的门店购买黄金珠宝后，不提取购买的实物，而以代为投资、加工、销售等为名，与另外一家公司（一般为黄金珠宝公司的关联公司）签订黄金珠宝代管（加工、销售）协议，由关联公司承诺在代管期内给予投资人一定的固定收益，或到期以约定的价格进行回购。

 

北京市今朝汇元珠宝*饰有限公司涉嫌非法集资

 

关于北京市今朝汇元珠宝*饰有限公司(章丘市今朝汇元珠宝行)涉嫌非法吸收公众存款案有关事项的通告：

 

北京市今朝汇元珠宝*饰有限公司涉嫌非法集资，已被辽宁省锦州市公安局立案侦查。为进一步推进案件办理，*大限度保护集资人的合法权益，辽宁警方在*范围内开展集资人信息核对工作。

 

请在北京市今朝汇元珠宝*饰有限公司（章丘市今朝汇元珠宝行）投资的集资参与人于2023年9月15日前，到济南市公安局章丘区分局经侦大队进行集资人信息核对（身份证号、联系电话），避免因不及时、不如实核对信息而损害自身利益。

 

同时，请广大集资参与人相互转告，合理反映诉求，不信谣不传谣，积极配合公安机关开展信息核对工作。对故意编造、传播虚假信息或非法聚集、滋事，扰乱社会秩序的，公安机关将依法追究相应的法律责任。

 

该公司的套路是黄金*饰顾客可以免费试戴，但需缴纳一定的押金，押期越长利息越高。金店以拉人头方式进行传销活动，一年可以在*开一百多家黄金珠宝店。

 

在2021年就有2万群众受骗，今朝汇元珠宝有限公司的交易金额高达51亿元。

 

据警方调查显示北京今朝汇元珠宝有限公司成立于2013年3月，只用了一年多的时间，就在*多个省份发展了一百多家实体金店和十几家虚拟金店。

 

目前*拥有二百多个账户，每天的资金量都是十几万，高达成百上千万，甚至有*内有五家金店开张的盛况，扩张速度飞快。

 

湖南玛丽莱非法集资或达数十亿

 

据报道，消费者购买了中战华信集团及其旗下湖南玛丽莱珠宝集团的一些投资产品，但从今年四月开始，这些投资产品未能如约兑付。据投资人反映，该公司以两种方式吸收投资人资金，一是通过玛丽莱V生活app发行裸钻或者黄金等珠宝产品，承诺定期返还利息；另一种方式是线下发行投资项目让投资人认购。

 

8月5日，长沙市公安局开福分局发布公告称，他们已依法对中战华信集团有限公司在湘子公司的非法集资行为立案侦查。调查显示，中战华信集团有限公司在湘子公司违反了国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收了大量资金。目前，该公司法定代表人等涉案嫌疑人已被采取刑事强制措施。

 

湖南岩铮律师事务所的律师胡军辉对记者表示，立案阶段参与集资的人应尽快准备各种资金认定所需的材料，并与公安机关配合进行“非吸”资金的登记。同时，可成立临时的受害人维权委员会，以便信息互通。

 

投资人向记者反映，他们前往现场查看时发现，涉事公司高管的别墅和小洋房等财产尚未被查封。然而，胡军辉律师表示，涉事公司高管和业务员的财产是可以被查封的，但在立案阶段可能不会立即进行，因为在案件初期，很难准确识别哪些是高管，哪些是业务员。随着调查的深入，公安机关有望扩大查封范围并追缴相关财产。

 

消费者需要注意

 

合法的黄金销售业务是消费者以市场价格购买黄金制品，并且在交易过程中实现资金结算的正常行为。然而，这些公司的经营模式脱离了商品交易的本质，转变成了一种追求高回报的投资理财活动。这背后存在着风险隐患，无法保障资金安全。

 

没有人会白白得到好处，参与非法集资将自行承担风险。金融行业是需要特许许可的，必须获得执照，取得国家金融监管部门的批准后方可经营吸收或变相吸收公众存款、代客理财等金融业务。没有获得国家金融监管部门批准的机构，不得从事任何金融相关业务。

 

呼吁广大群众提高个人风险防范意识，坚决抵制高额利润的诱惑，在进行投资前要仔细甄别。根据个人的风险承受能力，选择合法的金融机构进行投资，以避免上当受骗，遭受财产损失。如果您发现了非法集资的违法犯罪线索，请积极向当地的非法集资举报处或公安机关提供线索，共同维护社会稳定。举报经核实后，将获得相应的奖励。