金银珠宝寄售增值？“高息保本”集资诈骗曝光(2)

 

　　无资质发行理财产品吸纳资金

 

　　民警调查发现，盛轩公司成立于2011年5月23日，办公地址位于广州市天河区，法人代表为刘某莹。为吸收社会资金，该公司在未取得**金融管理部门的许可、无发行理财产品资质的情况下，设计开发名为“金缘”“寄售宝”“金易购”等理财产品，并打着“高息保本”旗号推广。

 

　　为进一步扩大吸收社会资金规模，犯罪嫌疑人刘某云、刘某松于2012年6月27日，在我市蓬江区建设三路某商务大厦，成立由其二人直接控制管理的盛轩公司江门分公司，委派犯罪嫌疑人张某芳出任江门分公司负责人，张某芳再通过招揽业务员谭某江、黎某棠等人，以派发宣传资料，组织客户沙龙，电话营销为手段，以高利息及保本保息的宣传手法，向社会不特定人群销售“金缘”“寄售宝”“金易购”等理财产品。

 

　　民警发现，盛轩公司江门分公司所吸收的社会资金，均汇入盛轩公司在广州开设的银行账户内，供犯罪嫌疑人刘某云、刘某松支配使用。

 

　　以18%至25%的高年息做诱饵

 

　　为何如此多人上当？假称高回报是关键。据了解，为了向社会不特定人员吸收资金，该公司推出的理财产品以高回报作诱饵，一般是声称月息可达1%至3%、年息可达18%至25%。

 

　　以事主梁女士购买的两款理财产品为例，其中一款协议约定的收益回报率为每个月2%，投资10万元，月回报达2000元，运作方式为公司用客户的资金投资于实物黄金买卖以及回收、回购；另一款协议约定收益回报率为每个季度6.5%，即投资10万元，每季度回报6500元，运作方式为公司用客户的资金投资于金银珠宝实物销售以及回收、回购。实际上，梁女士从未见过协议中提及的金银珠宝实物，而该公司也不存在真实的黄金、珠宝交易。